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未来十五年惯性判断将失灵价值锚点在漂移

这些行业将不复存在

本文由混沌大学IDhundun-university授权转载

我们对未来的判断总是基于一些基础假设这些假设构成了我们判断的锚点

例如做投资的时候你会在自己心里放一个坐标系用价格同行重置成本等进行对比最终确定公司是否值得投资

我今天要讲的一个重要问题是由于未来15年内的重大?#38382;?#21464;化会导致你进行价值判断的锚点在漂移这意味着基于当下惯性的一切判断结果都将可能失灵

所以你要关注这三大?#38382;ƣ?/p>

1.两三年内AI开始挑战绝大部分行业的技术壁垒很多行业将消失或被边缘化;

2.五到七年内区块链可能重构人类信任彼此的方式;

3.十五年内全球增长驱动引擎正从中国缓慢而坚定地飘走简单说电梯位置变了

汽车医疗保险金融

来自AI的颠覆远超你想象

2017年开始大家能感受到AI在每个行业突飞猛进的进展

一个可以佐证的数据是这个行业的投资额从2016年起开始翻?#23545;?#38271;2018年全球AI行业股本融资额已达到185.3亿美元

AI股本融资

可以预见几年内很多巨头的技术优势将被打破行业格局甚至将发生根本?#35851;?/p>

我们用汽车行业的例子来看

汽车行业目前的主流玩家将被边缘化

自动驾驶的故事讲起来很漫长但技术突飞猛进是从2017年开始的

我相信达到L5级别的自动驾驶即?#30340;?#22312;完全不知道前方路况也没有地图的情况下自动驾驶技术将在2-3年内快速成熟未来7-10年内社会可能广泛?#37038;?#26080;人驾驶的车

1.可能的推广顺序物流车公交车?#24515;?#20132;通摆渡车

最可能先?#19979;?#30340;是固定路线行驶的物流车其次是环境环保用车再然后就是城市公交车此后在城市环境内的交通摆渡车出租车也将得到普及

2.私人车辆将?#26412;?#20943;少

自动驾驶汽车有显著的社会效应

跟城市的智慧交通信号管理系统协同后道路通过率会大幅度的提高这意味着不用拓宽马路拥堵就能得到缓解

人们拥有的私人车辆将?#26412;?#20943;少由于?#24515;?#33258;动驾?#35805;?#28193;的效率和体验大大提升将来个人和公司买车的积极性都将大幅下降

3.汽车行业将被重塑

私人购车意愿的下降将首先给整车厂带来灾难为什么因为未来的车辆买家将高度集中可能每个大车主都拥有200万辆或者500万辆车供所有人摆渡使用

当车主是分散的时候整车厂有谈判能力的你可以通过卖给不同的人来议价当车主变得集中他们反向挟制车厂的可能性就提高了最后的结局是什么?#31354;?#36710;厂的数量会大幅?#20154;?#23567;在北美市场中国市场我猜可能只会留下两三家

整车厂的产品会大幅度减少原来每个车厂会推出各类不同的?#25918;ƣ?#36825;个适合谈情说爱这个适合长途越野那个适合城市平稳驾驶但未来的主要车主们就不再需要这么多类型的产品可能只需要中档低档高?#31561;?#31181;车配件更换方便

所以今天你们是如何评估汽车公司的也许你买了行业龙头公司股?#20445;?#35273;得第一名很安全而?#19994;?#38382;题是这家公司10年后还存在吗

汽车行业格局变化

大家可以比较以上公司的市值最大的整车厂如通用大众日产也就是五六百亿美金现在滴滴UberWaymo的市值/估值都远超他们

特?#20272;?#30340;例子更典型虽然它一年就产十几万辆车但跟通用丰田之类有几千万辆车的公司市值一样

用户平台类的公司会崛起因为预约叫车?#30830;?#21153;都是跟用户打交道能帮助用户对接车辆的平台市值会很高目前Uber估值已达到1000亿美元中国的滴?#25105;?#24050;经560亿美元估值

自动驾驶的操作系统公司?#19981;?#24066;值很高搭载在汽车?#31995;?#33258;动驾驶系统你可以把它想象成手机的安卓系统大概占用你每天的两三个小时是非常庞大的应用所以这类公司将来会很值钱想象空间巨大

Waymo滴滴特?#20272;?#37117;可能加入这个阵营而且将来接近赢家通吃

这一切都与你无关后汽车行业的连锁反应

所有跟汽?#24403;?#26377;量有关联的行业都将面临灾难

比如保险中国财产保险中大概60%-70%是车险车的数量在减少那保?#23637;?#21496;该怎么办

二手车一手车的贷款生意肯定会萎缩汽车配件装潢二手车产业?#24425;?#22914;此

慢慢地停车场就没生意了原来之所以小区公司停车场有生意是因为私人车主需要停将来所有的车辆基本都在?#39134;?#36305;只有晚上需要加油和换电池所以停车场也将深受其苦

那么你在看这些行业的时候该不该?#39318;?#24049;一个问题汽车行业深受AI影响之后我投这个公司还有什么意义这个公司真的还值那么多钱吗为什?#27492;?#36824;能活着故事能不能自圆其说这都需要重新考量

正规军已大规模入场

区块链将重构信任的方式

AI对全球生产力的深刻影响是未来两三年内就会发生的事情接下来看未来七八年内会发生的另一大重大趋势区块链技术的成熟

首先我们需要重新?#40092;?#21306;块?#30784;?#32593;上有个段子是这?#27492;?#30340;

每出一个新概念总会先被一帮骗子利用再被一帮投资者利用最后才能?#20540;?#19968;帮热爱它的人坚守

这话讲起来很有诗意说白了就是这个行业洗净铅华?#20540;?#27491;规军进场了

我认为2019年是真正的区块链元年原因在于

区块链3.0技术能够提升性能易用性可操作性大部分都会在2019年成熟

稳定数?#21482;?#24065;在最近一年中迅猛发展数?#21482;?#24065;作为支付工具交换媒介价值尺度的功能会得到解决

区块?#35789;?#23383;经济必须获得法律保障而法律法规的建设和监管体系正逐步成熟

刚才我提到AI2017年开始爆发的2018年开始区块链得到了爆发性增长融资额达到145亿美元同年的AI直接融资额是185亿美元将来完全可能被区块链反超

区块链项目融资

正规军进场之后想象空间更大了

大家所知道的区块链的?#20040;?#27604;如分布式记账不可篡改历史数据完整等这些?#32423;ԣ?#20294;只是它的一小部分区块链真正有价值的事情是它是可编程的智能?#26174;?/p>

降低信任成本

区块链的?#29992;?#24065;是一段可编程的程序这段程序带着智能?#26174;E?#21487;以按约定自动执行

过去咱们签协议有这么几个?#26041;ڣ?/p>

  • 法律依据是依据英国的法律还是大陆法律

  • 支付方式付英镑港币还是人民币汇?#35797;此?/p>

  • 纠纷解决方式争端解决地是在伦敦还是香港是通过法院还是仲?#27809;?#26500;

而区块链场景下这些约定都不再必要法律就是智能?#26174;E?#23545;?#35851;?#30340;?#19981;?#26126;确只要条件成立?#26174;?#20250;自动执行并进行清算结算

如同区块链与账户革命作者肖风所说

分布式商业是区块链技术带来的商业新边疆在分布式商业世界中一切中介组织都将被数学算法自动连接和执行取代相比传统商业模式交易的互信成本大幅度降低信任的边际成本?#38477;停?#21830;业活动空间和边界越大

这意味着人类的关系会变得很简单

大家有没有深入去想过你是怎么组织企业的你一定想把信任成本高的?#26041;?#25910;编进公司内部作为自己的部门

比如说银行肯定不愿意把自己的清结算?#34892;?#22806;包记账要是记错了就完了

所以企业的供应链组织形式非常有意思信任成本越高的?#26041;?#36234;需要作为组织的一部分你要建设他参股他或者跟他有一定的长期合同形成生态圈

区块链技术的进步则意味着你没有必要把企业做的很大很多信任成本高的?#26041;?#37117;可以通过区块链的技术特征解决成本很低

落地应用可能没有超大平台

先来举几个巨头已经布?#20540;?#21306;块链应用领域

微软2015-2018年就推出了全球首个基于区块链的保?#25484;?#21488;;

高盛在20188月推出了?#29992;?#36164;产交易平台;

西班牙桑?#27807;?#38134;行是全球前五大银行已经开通了基于区块链的跨境外汇交易应用系统;

蚂蚁金服跟渣打已经合作跨境的小额汇款业务几乎零手续费是非常惠民的应用;

全球最大的保?#23637;?#21496;AXA做了一个区块链航空保险产品将来在理赔风险认定精算上都有很多名堂

现在有很多人一直在追问什?#35789;?#20505;区块链也能够出一个几亿日活的杀手级应用

肖风的观点是这种应用可能不会出现

因为整个移动互联网是把商业模式平台化?#27807;?#21407;本需要复?#26377;位?#21046;的交易更方便区块链则相反是把平台拆掉?#24425;?#38656;要建立信任的机制都不需要了智能?#26174;?#33258;动就能执行拆完平台人自然就少了

所以未来的区块链落地应用中超大平台可能很少

在区块链的冲击下究竟谁该更焦虑是传统企业还是移动互联网企业这个问题留给大家

未来十五年将与过去完全不同

全球驱动引擎正在转移

AI区块链这两项技术的发展意味着我们现在做价值判断的锚点/坐标系在未来几年间都将不复存在

我们来看得更远一些第三个需要关注的大趋势是未来十五年内全球的增长驱动引擎也将发生坚定的变化

我一开始举了电梯的例子?#22836;?#29305;跟比尔盖茨都有一个很好的比喻就是身为美国人是有美国红利的天生就比生在别的国家会更成功

企业?#24425;?#19968;样你如果正好诞生在一个高成长的经?#27809;?#22659;下相当于坐了电梯所以了解全球经济的增长驱动引擎跟消费市场的增长极在哪里是很重要的

过去20年的中国故事

过去20年的中国故事

2006年起中国对全球GDP的贡献率大大超过美国也就是说全球GDP增长的五分之一是由中国一个国家贡献的

我可以告诉大家只要是做中产或者中产以上生意的公司我不用看他报表就能知道它的大概20%-22%左?#19994;?#38144;售额会来自于中国人中国市场或者中国人在海外的购物

中国销售额全球占比

如果你在中国又做了互联网就更站在潮流的最前方互联网公司的全世界前十名中第三第四第十都是中国公司坐在这个电梯上就不太会落伍

未来20年故事属于东南亚南亚

接下来需要把目光投往海外

从地理位置看越南嵌入到中国内部等于中国广西的隔壁港口条件比中国还更好从国外到越南和到中国的成本几乎一样泰国的地理位置也类似因此这些国家比?#20808;资?#30410;于中国的成长

来做一些数据对比

1.中国有14亿多人口南亚有17.53亿东南亚有6.49亿;

2.中国的人口的平均年龄大致在38-39岁南亚人口平均年龄大概在27;

3.中国GDP大概现在是12.24万美元南亚东南亚加一起6万美元相当于中国GDP1/2最终消费中国是6.4万亿美元东南亚南亚相加大概是4.2万亿美元相当于中国的2/3;

4.外资流入增速,中国是负的南亚?#25237;?#21335;亚都在翻?#23545;?#38271;

南亚东南亚与中国对比列表

庞大而年轻的人口以及制造业的飞速发展是这两个地区的巨大优势

另外由于互联网人口巨大所以这些国家直接跨过了PC互联网的发展阶段进入了移动互联网阶段基于移动互联网的很多产业快速就能成型经济成本很低

这两个地区的巨大潜力正在被发现越来越多大企业包括欧美日韩一些行业的龙头企业正在把自己的总装厂搬到南亚跟东南亚

还有很多企业为了规避贸易战影响主动把厂南迁?#27807;?#36825;些地区制造业升级的速?#30830;?#24120;快总装厂迁过去之后又带动了整个供应链的南迁带动了整个基础设施快速的增长这些地区完全有可能出现产业跨越性的发展

我最近去印度也感受到这些地区原本基础设施非常差港口码头机场道路?#24049;?#24046;但随着资本的流入最近修建的速?#30830;?#24120;快

总结来说我们在聚焦中国的同时一定要?#38405;?#20122;东南亚多做研究

除了关注中国的大电梯?#27807;?#20851;注下一个有潜力的电梯

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